Togo/ Blanchiment d’argent : Une banque condamnée à une lourde amende

Dans une récente initiative visant à renforcer l’intégrité financière, la Commission bancaire de l’Union monétaire ouest-africaine (UMOA) a sanctionné une banque togolaise pour non-respect des normes de lutte contre le blanchiment d’argent. La décision a été prise lors de la 144e session de la commission le 16 décembre 2024.

Qu’est-ce qui s’est passé ?

Il a été constaté que la banque, dont le nom n’a pas été dévoilé, présentait d’importantes faiblesses dans ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT). Ces manquements ont été relevés lors d’une inspection, ce qui a poussé la commission à prononcer un blâme formel et une lourde amende de 151 millions de FCFA. Le non-respect par la banque des exigences légales et réglementaires a suscité des inquiétudes quant à ses normes opérationnelles.

Ce n’est pas la première fois qu’une institution financière togolaise est confrontée à des sanctions. L’année dernière, une autre banque et l’un de ses dirigeants avaient été sanctionnés pour des irrégularités financières similaires. Cette dernière action souligne l’approche de tolérance zéro de la Commission bancaire de l’UMOA à l’égard de la non-conformité, en particulier dans des domaines critiques comme la LBC/FT.

Implications régionales

Le Togo n’est pas le seul pays à faire l’objet d’une surveillance. Au cours de la même séance, une banque sénégalaise a évité de justesse une amende de 300 millions de FCFA, tandis qu’un établissement béninois s’est vu infliger une pénalité de 38 millions de FCFA.

Ces actions témoignent d’un effort plus large visant à garantir que toutes les banques de la zone UMOA adhèrent aux normes les plus élevées d’intégrité financière.

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