Le gendarme bancaire ouest-africain a frappé fort en décembre 2025. Lors de sa 151e session, la Commission Bancaire de l’UMOA a prononcé des sanctions contre trois banques, dont une établie au Togo, pour de graves manquements, notamment dans la lutte contre le blanchiment d’argent. La banque togolaise écope d’un blâme et d’une amende de 300 millions de FCFA.
Au Togo : une banque sanctionnée pour faiblesses de gouvernance et dans la lutte anti-blanchiment
Les détails du communiqué de la Commission sont clairs et sévères. La banque installée au Togo (dont le nom n’est pas révélé par le document officiel) a reçu deux sanctions cumulées :
- Un blâme (sanction disciplinaire) pour manquements et infractions aux textes réglementaires.
- Une sanction pécuniaire de 300 millions de FCFA (environ 457 000 euros).
Les manquements relevés sont graves et touchent au cœur de la sûreté du système financier : des faiblesses au niveau de la gouvernance, de la gestion des risques et, surtout, du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Des sanctions lourdes dans toute l’UMOA : 751 millions de FCFA d’amendes au total
La session de décembre a été musclée. Outre la banque togolaise, deux autres établissements ont été sanctionnés :
- Une banque en Côte d’Ivoire : Blâmée et frappée d’une amende de 151 millions de FCFA pour des faiblesses dans la lutte contre le blanchiment.
- Une banque au Niger : Blâmée et sanctionnée de 300 millions de FCFA pour des problèmes similaires de gouvernance, gestion des risques et LCB-FT.
Cela porte le total des amendes à 751 millions de FCFA pour cette seule session, démontrant un durcissement notable de la surveillance bancaire régionale.
Ces sanctions, fondées sur l’Instruction n° 006-05-2018, envoient un message sans ambiguïté à l’ensemble du secteur bancaire de l’Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA) : le laxisme en matière de gouvernance et de lutte contre les flux financiers illicites ne sera plus toléré. La Commission exige une mise en conformité stricte et rapide.
